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【楽天カードアカデミー】必ず知っておきたい切り替えや限度額は?楽天カードとの違いは?「完全ガイド」

   

学生

こんにちは、マキです!(^^)/

クレジットカードってひとつ持っておくと、なんだか「オトナ」って感じがしませんか?(//▽//)

20歳前後の若い方であっても、クレジットカードを使った買い物をすることは可能です。
(20歳未満は親権者の同意を得てからです!)

クレジットカードって持っておくと「使いすぎちゃいそう…」という心配をする方も多いのですが、うまく活用すればメリットが多いです。

・クレジット利用分のポイントを貯めて有効活用できる
・お金の管理方法にも強くなれる

このようにメリットがあるクレジットカード。

実は、「学生さん専用」となっているクレジットカードがあるんですよ♪

それが「楽天カードアカデミー」というクレジットカードです。

楽天カードはCMでもおなじみとなっているクレジットカードですが、実は学生専用のものがあったんですね…!

今回は、そんな学生専用の楽天カードアカデミーについて詳しく見ていきたいと思います!(^O^)/

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カードについて♪

楽天カードマン

楽天カードとの違いって?

「印鑑も身分証明書も不要!」と言いながら、楽天カードマンが印鑑を投げ捨てているCMでおなじみの(笑)楽天カード。

楽天カードについて詳しくはコチラからどうぞ!

年会費がかからず無料でクレジットカードを持つことができるのはもちろん、貯めた楽天スーパーポイントは使い勝手が良い♪…と評判になっています。

そんな楽天カードと、今回ご紹介する学生専用クレジットカード「楽天カードアカデミー」はどんな違いがあるのでしょうか?

高校を卒業した方であれば、20歳未満の方でも通常の楽天カードをもつことは可能です。

でも、学生さんは楽天カードアカデミーの方がオススメなんです…それはどうしてなのでしょうか!?

まず、楽天カードアカデミーは楽天カードと基本的な機能は一緒です。

基本的な機能
  • ふだんのお買い物で使うと100円=1ポイント付与
  • 楽天市場のお買い物で使うといつでもポイント4倍
  • 貯まるポイントは楽天スーパーポイント
  • いつでもネットで明細をチェックできる

…など、使い方には特に大きな差はありません。

ですが、楽天カードアカデミーにしかないお得な特典があり、学生の場合は楽天カードよりも楽天カードアカデミーのほうがオトクなんです!

学生の間しか持つことができないため、「学生の特権」となっています♪

またもうひとつ、カードの利用可能額は最大30万円までと決まっています。

通常の楽天カードの場合、審査時に申請する収入によって利用可能額が変わってきます。

楽天カードアカデミーは最大30万円までと決まっているので、うっかり使いすぎてしまった…という心配が少なくなるのも、学生さんにとっては安心することができます(^^)v

条件・年会費・入会費って?

友達 旅行 女 女子 学生

楽天カード同様に、年会費も入会費もかかりません♪

学生用のカードなので家族カードはなく、ETCカードには年会費が500円(税抜)かかります。

ただ、学生専用のクレジットカード…ということで入会には条件があります。

入会条件
  • 満18歳以上28歳以下で学生の資格を有する方(高校生をのぞく)
  • 未成年なら親権者の同意を得られる方

この入会条件を見ると、高校を卒業した、

・大学生
・短大生
・専門学生

…といった方が入会できるんですね。

大学卒業後に大学院に通う方も学生なので楽天カードアカデミーを利用することができるのですが、ちょっと面倒な手続きが必要になります。

というのも、まず楽天カードアカデミーに申し込みをするとき「卒業予定年」を入力するのですが、この年の6月に自動的に通常の「楽天カード」への切り替えとなります。

切り替えの手続き(審査)は自動的に行われ、カードが送られてきます。

でも、大学院に通う方で楽天カードアカデミーを使い続けたいという場合は、楽天カードが届いてから一度解約をして、その後もう一度楽天カードアカデミーに申し込まなくてはなりません…!(面倒ッ!)

ちょっと…いや、かなり?

面倒ではありますが、院生の方で楽天カードアカデミーを使い続けたい場合は手続きをしなくてはなりませんのでご注意を!

楽天カードアカデミーの詳細を今すぐ確認する

カードデザインやブランドは?

楽天カードアカデミー

通常の楽天カードと同じように、シンプルなシルバーのデザインとなっています。

一見ほとんど同じに見えますが、名前の上の方に「ACADEMY」の文字が記載されています。

カードブランドについては…

・VISA(ビザ)
・JCB(ジェーシービー)

…を選ぶことができます。

VISAについて
VISAは世界的なシェアナンバーワンとなっているクレジットカードブランドです。
なので、これ一枚あれば基本的には世界中で使えると思ってくださいね。
ただ、海外に行かないという方はさほど重要視しなくても良いと思いますし、iphoneと連携できる「Apple Pay」で利用できないサービスがあります。
JCBについて
日本発の国際ブランドとなっているので、日本ではもちろん世界でも利用することができるカードです。
JCBが使えないというところは日本国内にほぼないと考えて良いでしょう。

ポイント還元率はどれくらい…?

ポイント コイン

まず、「ポイント還元率」とはクレジットカードで支払った総額に対して、何%相当のポイントが返ってくるかを示す数字です。

例えば、 100円利用するごとに1円相当のポイントがつくカードの還元率は1%です。

なので還元率が高いカードの方がお得度が高いということです。

さて、楽天カードアカデミーの還元率はどのくらいなのでしょうか?

楽天カードアカデミーでは、カードを利用していくと「楽天スーパーポイント」が貯まります。

楽天カードアカデミーの還元率
◆街中やネットでなど、普段のお買い物
・100円=1ポイント
(ポイント還元率…1%)

◆街中の楽天ポイントカード加盟店でのお買い物
・100円=2ポイント
(ポイント還元率…2%)
※カード提示で1ポイント・支払いで1ポイントゲット

◆楽天市場でのお買い物
・100円=2ポイント
(ポイント還元率…2%)
※楽天のスーパーポイントアッププログラムを利用すると、さらに2%が追加されてポイント4倍になります!

楽天市場での利用はもちろんですが、街中のお買い物でも楽天ポイントカードの加盟店であれば2%の還元率になる…というのは嬉しいですよね♪

店頭での支払い時にクレジット機能を利用しなくても、カードを提示してピッとスキャンしてもらうだけでポイントカードとしても利用できるんです!

楽天ポイントカードは提示するだけで楽天スーパーポイントが貯まっていく仕組みなので、気が付いたらポイントが貯まっているという状態に。

・サンクス
・出光
・ミスタードーナツ

…などなど、全国のさまざまな加盟店で利用することができます。

使い勝手も良いですし、無料で作ることができるクレジットカードとしては、十分な還元率ではないでしょうか?(^^)v

また、全国のツルハドラッグやウォンツでも、楽天ポイントカードが使えます♪

ツルハドラッグ 薬局

当ブログでは、ツルハドラッグでのオトクに買い物する情報をまとめていますよ↓

ポイント交換先は?

楽天カードアカデミー

楽天スーパーポイントは、とても利便性の高いポイントだと言われています!

ポイントの利用方法
  • 楽天のサービスで1ポイント=1円として利用できる
  • 楽天EdyやANAマイルとして相互交換できる
  • 楽天ポイントカードの加盟店で会計時に1ポイント=1円として利用できる

ちなみに、これらの楽天のサービスが「1ポイント=1円」として利用することができるものです。

・楽天市場
・楽天トラベル
・楽天ブックス
・楽天ビューティー

また、楽天銀行を利用するときにかかることがある「振込手数料」を楽天スーパーポイントでまかなうことも可能!

私、マキも口座を所有していますが、24時間365日関係なく利用することができるというのはとっても便利ですよ♪

↓楽天銀行は便利でお得がいっぱい!完全ガイドについてはコチラからどうぞ↓

また、楽天銀行をはじめ様々な「ネット銀行」について詳しくは、コチラの記事からどうぞ!

全国の様々なところで利用することができる「楽天Edy」は、コンビニでのちょっとしたお買い物のときに小銭いらずで便利

カードもしくはおサイフケータイを利用して、決済をすることができます。

↓楽天Edyでの節約術については、コチラの記事からどうぞ↓

そして、楽天スーパーポイントは「ANAマイル」にも交換することができます!

ただし、交換レートとしては楽天スーパーポイント2ポイントに対して、ANAマイル1マイルとなりますので低くなることに…。

逆にANAマイルは10,000マイルを楽天スーパーポイント10,000ポイントに等価交換することができますよ!

楽天カードアカデミーだけのお得な特典

楽天カードアカデミー

学割(学生割引)とか学生専用とか、学生さんっていろいろな特典を受けられることが多いですよね♪
(私は学生じゃないので、うらやましい…)

実は楽天カードアカデミーも例外ではありません!

ここまで楽天カードと特に大きな変わりのない機能を説明してきましたが、楽天カードアカデミーならではの特典をご紹介していきます♪

楽天ブックス
楽天ブックス

学生さんに必要なのは、まずは勉強のためのテキストや参考書。

そしてマンガやCD、DVDも欠かせませんよね♪

これらを購入することができる楽天ブックスでは、本やDVDを購入するときに楽天カードアカデミーでの支払いにすると、貯まるポイントがプラスされるんです!

入会初年度のみが対象となりますが、学生限定ポイントとして5倍で付与されます♪(^^)v

楽天トラベル 高速バス
高速バス

こちらも楽天カードアカデミーの支払いをすることで、学生限定ポイントということで3倍に!

「通常購入での1%」+「楽天カードアカデミー利用ポイント1%」+「サービスポイント1%」=3倍ということになります。

高速バスを利用して帰省したり、友達と卒業旅行に行ったり…と利用する機会はあるのではないでしょうか?

楽天ダウンロード
パソコン 女性 手

映画やゲームを、自宅にいなが楽々ゲットすることができる楽天ダウンロード。

本やDVDの購入時に楽天カードアカデミーの支払いで、学生限定ポイントとして3倍が付与されます!

このように、楽天カードアカデミーでは学生さんに嬉しい、使い勝手の良い特典が用意されているんです♪

楽天カードアカデミーのお申込み・公式サイトはこちら

優待サービスはあるの?

女性 海 海外 旅行

次に、楽天カードアカデミーの優待サービスをいくつかご紹介していきますね(*^^)v

海外旅行傷害保険

旅先でのけがや病気が起こった場合やトラブルなどをサポートしてくれます。

この保険は、日本を出国する前に…

・「自宅から出発空港までの交通費」
・または「海外旅行代金」

…を楽天カードアカデミーで支払っていることが条件です。

海外旅行傷害保険の内容
保険の種類 保険金額
傷害死亡・後遺障害 最高額2,000万円
傷害治療費用 1事故の限度額200万円
疾病治療費用 1事故の限度額2,000万円
賠償責任
(免責なし)
1事故の限度額2,000万円
救援者費用 年間限度額200万円
携行品損害
(免責金額3,000円)
年間限度額20万円

海外旅行ってとても高額なイメージがありますが、日程やプランによっては、学生さんでも無理なく行くことができます。

パック旅行を利用して楽天カードアカデミーで支払いをすると、この保険適用になりますので安心して旅行に行けそうです♪

カード盗難保険

万が一カードを不正利用されてしまっても、損害額を補償してくれます。

楽天e-NAVI

無料で利用することができる、楽天カード(楽天カードアカデミー)会員専用のサービスです。

ネットで利用明細をいつでも確認することができたり、登録情報の変更や支払い方法の変更をすることができます。

クレジットカードを利用していくうえで基本的な補償やサービスを利用することができるということですね♪

お得なキャンペーンについて!

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クレジットカードに新規入会するときって、新規入会キャンペーンとしてポイントが還元されることがあります。

楽天カードアカデミーも常時キャンペーンが行われていて、新規入会で楽天スーパーポイントが2,000ポイントもらえることになっています♪

ですが!通常の楽天カードに比べるとポイント数が少ないんです…。

楽天カードはキャンペーンの内容や時期によってポイント数が変動しますが、だいたい5,000ポイントはゲットすることができます!

楽天カードアカデミーはちょっとポイント数が少なくなってしまうので、そこは残念なところです。

また、もうひとつ、楽天カードや楽天カードアカデミーには「楽天Edy」の機能をつけることができます。
(無料です♪)

楽天カードの場合、キャンペーンとして楽天Edy機能をつける方には500円分が入ったカードが送られてくるのですが、楽天カードアカデミーの場合は楽天Edyをつけてもキャンペーン対象外となります。

キャンペーンだけで見ると、楽天カード(入会ポイント&楽天Edy500円つき)の方がお得に見えちゃいますね(^o^;)

楽天カードアカデミーのお申込み・公式サイトはこちら

電子マネーへのチャージは…?

nanaco

楽天カードアカデミーで利用できるものは、コチラ。

カードで電子マネーへチャージできるもの
  • 楽天Edy
  • nanaco
  • Suica
  • ICOCA
  • au WALLET

まず、楽天Edyを利用することができます。

クレジットチャージをして、楽天Edyが使えるお店でEdyでの決済をすると決済分もポイントがもらえます

次に…セブンイレブンでおなじみの「nanaco」ですが、楽天カードアカデミーを含めた楽天カードは「JCBブランドのみ」nanaco利用が可能です。

nanacoにクレジットチャージをして税金を支払うとオトクに?!

セブンイレブン nanaco

当ブログでは、あまり知られていないnanacoとクレジットカードを活用した裏ワザ的節約術をご紹介していますよ(*^^)v

この方法を使えば…税金や公共料金をお得に支払えちゃいます♪

au WALLETプリペイドカード」についての完全ガイドはコチラから!

また、iphoneの新しい決済サービス「Apple Pay(アップルペイ)」も楽天カードに対応するようになりました。

アップルペイ applepay

楽天カードアカデミーでApple Payを設定すると、楽天スーパーポイントが100円(税込)で1ポイント貯まりますよ!(^^)v

審査基準はどうなの?

楽天カード

楽天カードアカデミーへの入会条件としては、先ほども挙げたように…

・18歳(高校生のぞく)~28歳まで
・学生の資格を有する方
・20歳未満の方は親権者の同意を得られること

…となっています。

学生さんが持つことができるカードですから、めちゃくちゃ審査が厳しい!…ということはなさそうです(^^)v

カードを発行することができたら、早い段階でクレジットヒストリー(※)をつくることができますから、学生専用の楽天カードアカデミーを持つことはたくさんのメリットがあると言えます!
※クレジットヒストリーとは、クレジットを利用してきた履歴の事です。
延滞がなければ良い履歴となり残ります。逆に延滞すると悪い履歴が残るということです。

楽天カードアカデミーへの申込み方法は?

女性 パソコン

楽天カードアカデミーへの申込みは、ネットから簡単にできます♪

準備するものは3つだけ。

申込みに必要なもの
  • 1.学生証のコピー
  • 2.本人確認書類
  • 3.引き落とし銀行口座

カードの申し込みも簡単です。

楽天カードアカデミーへの申込み方法
  • 1.カード会員規約をよく読んで、同意して申し込みをします。
  • 2.住所や名前などの情報を入力して、申し込みます。
  • 3.学生証のコピーや運転免許証など本人確認書類を提出します。
  • 4.審査が行われ、電話にて合否の連絡がきます。
  • 5.審査に通過するとカード発行が行われます!
    楽天カードアカデミーのお申込みはコチラ

ばらつきはありますが、約1週間程度でカードが発行されて自宅に届きます。

楽天カードアカデミーのお申込み・公式サイトはこちら

メリットやデメリット

メリット デメリット

楽天カードアカデミーのメリット・デメリットをおさらいしておきましょう(*^^)v

メリット
  • 楽天カードと同じ機能が使える
  • これ一枚でクレジット+ポイントカード+楽天Edyの3つが利用できる
  • 楽天カードアカデミーならではの特典が受けられる
  • ポイントを貯めやすい
  • 楽天カードと同じ機能が使える
  • カードを使いすぎる心配が少ない
  • 充実した海外旅行傷害保険が付帯している
  • メインカードとして十分に使える
デメリット
  • カードブランドがVISAかJCBのみ
  • 利用可能額が最大30万円までと決まっている
  • キャッシングが使えない
  • 院生の方は通常の楽天カードに切り替わってからいったん解約し、またアカデミーに戻す必要がある
    (そのまま楽天カードでももちろんOKです)
  • 新規入会キャンペーンでもらえるポイントが少ない
  • 楽天Edyをプラスしたとき、通常の楽天カードではもらえる500円分がもらえない
  • カードブランドがVISAかJCBのみ
  • 利用可能額が最大30万円までと決まっている

こういったところでしょうか。

デメリットで記載していますが、キャッシングが使えないことや利用可能額が決まっていることは、クレジットカードデビューする方には安心できるメリットにもなります。

また、カードブランドについても世界的シェアNo.1のVISAが利用できますし、nanacoにチャージすることができるJCBも利用することができます。

よっぽどMasterCardがいい!という方でない限りは特にデメリットと感じることはないでしょう。

通常の楽天カードに比べるともらえるポイントが少ない…というのは残念なところですが、それでも基本的な機能は同じように利用できるのでとっても便利なのは間違いありません♪(^^)/

まとめ

学生 旅行 海

いかがでしたか?(^^)

楽天カードアカデミーは、【学生限定】ということでこんなにメリットのあるクレジットカードとなっています。

クレジットカードデビューをして、コツコツとクレヒス(※)をつくりあげていくにもピッタリです。
※クレジットヒストリー:ローンや借金などその人の支払い履歴

楽天ブックスや楽天トラベルといったコンテンツを利用して、学生のうちにがっつり楽天スーパーポイントを貯めておきましょう!

いざというときにかなり便利なポイントとなってくれますよ♪(^▽^)ノ

楽天カードアカデミーのお申込み・公式サイトはこちら

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